原银保监会12号文后金融租赁公司构筑物租赁业务压降情况

　　2022年2月，原银保监会出台《关于加强金融租赁公司融资租赁业务合规监管有关问题的通知》（简称“12号文”）。

　　本文主要跟踪：12号文发布首年，金租公司落实其中构筑物租赁业务余额压降要求情况如何？

　　一、12号文，几乎“杀死”构筑物租赁

12号文指出，加强构筑物作为租赁物的适格性监管。作为租赁物的构筑物，须满足所有权完整且可转移、可处置、非公益性、具备经济价值的要求。

　　严禁将道路、市政管道、水利管道、桥梁、坝、堰、水道、洞，非设备类在建工程、涉嫌新增地方政府隐性债务以及被处置后可能影响公共服务正常供应的构筑物作为租赁物。

　　12号文要求，引导分步压降构筑物租赁业务。

　　在2021年业务管控基础上，进一步开展构筑物租赁业务三年（2022—2024年）压降工作，并优先压降不符合适格性要求的存量构筑物租赁业务。

　　其中，2022年压降目标为：单家金融租赁公司压降额不低于该公司2021年末构筑物租赁业务余额的25%（即2022年末构筑物租赁业务余额不高于2021年末的75%）。

　　12号文表示，对未完成2021年管控目标的公司，应限制其新开展构筑物租赁业务，且在25%压降比例基础上适度提高压降要求，并采取监管评级扣分等措施。

　　二、金租公司落实压降工作情况

　　有不少金租公司在近期出炉的信用评级报告中披露了压降平台类业务及构筑物租赁资产规模的情况：

　　交银金租：2021年以来，公司以监管机构限制构筑物业务的窗口指导及原银保监会出台的“15号文”为导向，逐步压降平台类业务及构筑物租赁资产规模。

　　招银金租：2022年，公司在监管政策导向下，大幅压降构筑物类租赁规模，大力拓展新动能、新基建、新能源等领域业务。截至2022年末，设备租赁板块资产余额约占租赁资产余额的55%。

　　华夏金租：2022年公司按照监管要求分步压降构筑物租赁规模，有效把控存量业务风险，着力提升增量业务质量。公司践行转型发展思路，积极拓展车辆融资租赁类客户，支持机械设备租赁行业发展，择优支持会议展览及相关服务等商务服务业客户，助力相关行业高质量发展。

　　建信金租：近年来公司根据监管要求，持续压降构筑物相关融资租赁资产。截至2022年末，道路运输和铁路运输行业的融资租赁资产较上年末下降8.31%，主要系公司按照监管导向压降构筑物类项目投放。

　　光大金租：跟踪期内光大金租主动调整业务结构，在加大专业化板块拓展力度的同时适度压降基础设施及城市公用类规模，整体业务投放节奏有所减缓，但从量增向质优转变。

　　华融金租：2022年公司严格落实监管要求，压降构筑物类资产规模，截至年末，该类资产余额较年初下降约26.00%。

　　农银金租：受监管对于金融租赁公司压降涉及构筑物租赁业务要求的影响，2022年以来，公司持续压降构筑物租赁业务，但同步加快了基建领域业务转型工作，公司业务转型聚焦于以先进制造业、数字科创业为代表的工程机械与新基建业务方向。

　　河北金租：近年来，受监管政策导向影响，公司将基础设施板块拓展至文旅设施板块，除适当介入融资主体实力较强、经营情况较好、具有确定还款来源的公共基础设施项目外，公司也拓展优质的文化旅游设施项目。公司应监管要求，压降构筑物资产规模。

　　太平石化金租：民生工程主要涉及交通物流、公用事业等领域。截至 2022年末，存量项目余额为93.57亿元，同比下降27.10%，主要为回租业务。受到监管政策影响，未来该板块的规模预计将逐步压降。

　　浙银金租：2022年以来为落实监管政策要求，公司持续压降传统存量公用事业类业务，同时通过全面实施专业化转型、加大服务实体经济、服务小微企业和服务“三农”，不断调整优化业务结构，转型效果进一步显现。

　　湖北金租：因构筑物压降及行业投向策略有所改变，公司水利、环境和公共设施管理业投放力度收缩，融资租赁资产余额占比下降。截至2022年末，公司构筑物余额压降至163.83亿元，占比33.76%，达成相关要求及公司预定目标，租赁物总体风险缓释能力提升。

　　徽银金租：传统基础设施及公用事业板块占比有所压降，积极拓展专业化板块业务机会，转型步伐加快。

原银保监会12号文后 金融租赁公司构筑物租赁业务压降情况